用于金融行业中对信用风险、欺诈风险、市场风险等进行识别、评估与控制的业务流程与策略体系，涉及(客户身份信息)、(交易行为数据)、(信用评分模型)、(风险预警规则)、(合规审查记录)等核心要素，旨在保障资金安全、防范系统性风险并满足监管要求。
